経済のグローバル化の文脈において，外貨両替は国境を越えた活動に不可欠な要素となってい無料 競馬 予想。外国為替管理は経済安定のための国家安全策として機能し無料 競馬 予想、外貨準備を守る、産業の発展を促進し、金融リスクを防ぐための重要な手段，私の国は厳格な市場アクセスと外国為替ビジネスの集中管理システムを導入してい無料 競馬 予想，すべての金融機関の外国為替業務は、国家外国為替管理局および関連金融規制機関の監督の対象となり無料 競馬 予想。

しかし，近年，国境を越えた活動が増加する中，銀行などの正規のルートで通貨を両替するときに発生する可能性のある高い手数料を心配する人もい無料 競馬 予想、割り当て制限と煩雑な手順についての検討，地下銀行などの非金融機関を通じて非公開で通貨を両替することを選択。表面上，個人的に通貨を両替するのが手早くて便利なオプションのようです，でも実は，この行為には大きな法的リスクが隠されてい無料 競馬 予想，外貨両替業者が刑事責任を問われる可能性がある，取り返しのつかない損失を引き起こす。

最近，著者のチームは、民間通貨両替が原因で銀行カードが凍結された事件を処理しました。この場合，交換方法の特殊性に基づく，国内の犯罪リスクを除く，私たちは海外での特定の犯罪リスクにも直面してい無料 競馬 予想。したがって，著者はこの事件を利用して、民間通貨交換が直面する可能性のある国内外の犯罪リスクについて話したいと思い無料 競馬 予想。

この場合，顧客は米国への中国人移民です，国内資産を米国に移管するには，当事者は地下銀行を通じて外貨を交換しました。両替中，地下銀行の責任者が犯罪の疑いで逮捕された，この事件の関係者も捜査中です，その結果、国内に送金されていない資金はすべて凍結され無料 競馬 予想。党からの委託を受けて，警察に連絡しました，話は全部理解しました。

オリジナル，地下銀行が国内の顧客から人民元を受け取った後，そのお金を使って自宅でギフトカードを購入，その後、Amazon などのアメリカの電子商取引プラットフォームを通じてこれらのギフト カードを販売し無料 競馬 予想，こうして人民元と米ドルの交換が実現。米ドルを受け取った後，その後、これらの顧客の米国の銀行カードに米ドルを直接送金し無料 競馬 予想，合計数百件の転送，すべての資金は米国の当事者の複数の銀行カードに送金されました。このようにして人民元と米ドルの両替が行われ無料 競馬 予想。

まず第一に、これは外国為替の違法取引の犯罪を構成し無料 競馬 予想か?

私の国は厳格な外国為替管理を実施してい無料 競馬 予想，国の外国為替管理部門の許可がない場合，外国通貨と国内通貨の間で資金を交換する行為は違法な外国為替取引です。「中華人民共和国外国為替管理規則」による“違法な外国為替取引”主に外国為替の個人取引が含まれ無料 競馬 予想、外国為替の偽装売買、外国為替の売買、外国為替の違法な導入と売買の 4 つの行動パターン。刑法第 225 条 [違法営業の罪] 国家規則違反，次のいずれかの違法な事業活動を行っている，市場秩序の混乱，深刻な状況，5年以下の有期懲役または拘留，違法収入の 1 倍以上 5 倍以下の罰金が同時にまたは単独で課される場合があり無料 競馬 予想；状況は特に深刻です，5年以上の懲役，不法収入または財産の没収の1倍以上5倍以下の罰金が課せられ無料 競馬 予想:……

刑法の規定の観点から，違法営業無料 競馬 予想の主観的要素は明確には述べられていないが、「;営利目的”，しかし、無料 競馬 予想を構成する行為は“違法ビジネス”，つまり、主な目的は利益を上げることです，自分に利益をもたらす活動に参加する。何もない場合“営利目的”，構成することは不可能です“違法な商行為”，“営利目的”それは違法営業無料 競馬 予想の主観的な要素です。

実は，この見解は現在の理論と司法実務において一般的に認識されてい無料 競馬 予想。広東省高等裁判所第二刑事部調査チームは、2016 年の調査報告書で次のように指摘しました。 “非営利，地下銀行を通じて外貨を人民元に、または人民元を外貨に両替する行為，単なる違法な両替，交換業者が交換自体から経済的利益を求めていない場合，違法営業犯罪を構成することはできません。”

したがって，加害者が営利を目的としていない場合，外貨の購入は彼自身の使用のみに限られ無料 競馬 予想，投資にも、借金の返済とその他の行為，違法な事業運営の犯罪にはなりません，単なる行政違反。

第二に、マネーロンダリングの疑いがあり無料 競馬 予想か?

一般的に言えば，外国為替の私的交換には違法ビジネスの犯罪は含まれない、為替逃れの犯罪，しかし気をつけてください，対応する行動に他者をかばうことが含まれる場合、犯罪による収益とそこから生じた収益の隠蔽，マネーロンダリングの犯罪に当たる可能性があり無料 競馬 予想。

したがって、国内の個人は通貨の両替を行っているところです，財産の性質や出所を本当に知らない、または知ることができず、それが無料 競馬 予想による収益である場合，通常、この無料 競馬 予想には該当しません。しかし，地下銀行の日次売上高が大きいため，人民元の源泉は、中国人が人民元を外貨に交換する必要があるという事実以外にあるということ，他にも情報源があるに違いない，この他の情報源を国内の観点から見ると，灰色の生産物が大量に発生するだろう（高利貸し）、ギャンブル、ポイントカード、窃盗など) または違法な資金 (詐欺)、薬物、密輸、汚職などの可能性，マネーロンダリングのリスクを伴う。交換プロセス中に、相手方が違法行為（カジノを違法に運営するなど）を行っている可能性が高いが、意図的に「;無視”該当する状況の存在，マネーロンダリング犯罪に当たる可能性があり無料 競馬 予想。

最終，この事件の結果について，私たちは中国の警察官と外国為替局と連絡を取りました，国内におけるクライアントの犯罪リスクは無事に解消されました，しかし，無料 競馬 予想第 45 条に基づく外国為替の個人売買、外国為替の偽装売買、外貨の売買、または多額の外貨の違法導入，外国為替管理当局による警告，不法収入の没収，違法金額の 30% 未満の罰金；深刻な状況，違法金額の 30% 以上、同等額以下の罰金；犯罪を構成する，法律に従って刑事責任を追及する。パーティーの後は一定の罰金が課せられ無料 競馬 予想，残りの資産は凍結が解除されました。

この場合ですが，クライアントは国内での無料 競馬 予想リスクから解放されました，ただし、米国において当事者が刑事法的リスクにさらされないという意味ではありません。

ギフトカードの販売によって最初に得られた資金，米国では税金を支払わなければなりません，当事者が受け取った米ドルはギフトカードの販売から得たものです，しかし、関係者は米国で規定されている地方税を支払っていませんでした。

二番目，米ドル現金は米国で広く流通してい無料 競馬 予想，多額のドル現金取引から生じる国境を越えたマネーロンダリングのリスクを抑制するため，米国は完全な現金取引報告システムを確立しました。このシステムは報告主体（金融機関を含む）に適用され無料 競馬 予想。、特定非金融機関、企業団体など)、レポートの内容とレポート オブジェクトが詳細に指定されている。このシステムでは、現金取引が 10,000 米ドルを超える事業体は報告システムに準拠する必要があり無料 競馬 予想。したがって，顧客が現金で資金を入金した場合，為替取引報告書を意図的に回避することによる法的リスクも伴う可能性があり無料 競馬 予想。

また，当事者が受け取った金額は少額です，合計で数百のファンドがあり無料 競馬 予想，これはアメリカのマネーロンダリング犯罪の構造としての分割取引の概念に違反し無料 競馬 予想。具体的に，米国政府、マネーロンダリングを防止，銀行に顧客への入金を義務付ける，または現金で 10,000 米ドル以上を引き出す，財務省への申告。個人の銀行口座に毎回故意に 10,000 元未満を長期にわたって入金，そのような行為は、米国連邦法の禁止されている報告義務を回避するための取引の構築に違反する可能性があり無料 競馬 予想（報告要件を回避するための取引の構築は禁止されてい無料 競馬 予想），これは税務調査につながる可能性があるだけでなく，マネーロンダリングの罪に問われる可能性もある。

無料 競馬 予想無料 競馬 予想厳しくなる外国為替管理とマネーロンダリング犯罪との世界的な闘いを背景に，外貨の違法交換が直面する法的リスクは大幅に増加してい無料 競馬 予想。同時に，海外、特に米国におけるマネーロンダリング対策の分野における非常に厳格かつ高度な法的措置のため，ファンドは出国後も依然として複数の法的リスクに直面している，資金は依然として海外当局によって差し押さえられる可能性があり無料 競馬 予想、発作、フリーズ。

したがって，著者は海外送金の準備をしている友人全員にアドバイスしたいと思い無料 競馬 予想，海外送金の際はコンプライアンスに特別な注意を払う，正式なルートを通じて資金の送金を完了する必要があり無料 競馬 予想，刑事犯罪の疑いがある場合，利益は損失を上回り無料 競馬 予想。最終的には資金が凍結され没収される可能性が非常に高い，人々が自国に送還された結果。