最近，アルミニウムのスポット市場で、アルミニウムのインゴットの倉庫入庫の入庫を繰り返し約束する多くの事件が勃発，上海、浙江省、広東省にある多くの大きな倉庫、そして多くの国営企業ファンドが関与している，関与額は10億元を超えました。この事件の原因は平安貿易有限公司（以下、&ldquoといいます）であると報告されています。;平安貿易”) 広東省にある CICC Shengyuan Warehouse Management Co., Ltd. (以下 &ldquo と呼びます) 宛;中金倉”) アルミニウムのインゴットを在庫する際に商品の数量が明らかに不足しています，他の荷主が注目しました，CICC倉庫で競馬 予想 aiの二重質権の問題があることが判明，一部の荷主は商品を受け取ることができず、警察に通報する，現在、CICC倉庫は封鎖されています。アルミニウムのスポット取引チェーンの複数の金融業者と各地の倉庫会社との間で悪意のある共謀が行われている可能性がある，重大な契約違反、または刑事犯罪の疑いがある。

色付き、鋼、化学品およびその他のバルク商品貿易のための貿易事業への融資，物品の誓約、売掛金質権、倉庫受け取りビジネスは、企業が外部から資金を調達するための重要かつ一般的な方法，したがって，もっと売れるものが一つある、一つのこと、複数の賭け、競馬 予想 aiの繰り返しの発行、競馬 予想 aiの虚偽発行などの違法行為による貨物の権利をめぐる紛争が多発している。

この記事は、バルク商品取引における競馬 予想 ai質権融資のリスクを簡単に分析します，対応するリスク防止策と法的対応戦略を提案します。

競馬 予想 aiとは、物理的な商品に基づく標準的な競馬 予想 aiを指します、倉庫業および物流企業が発行する通常の競馬 予想 ai、交渉可能な船荷証券およびその他の配送書類または貨物権利書類。競馬 予想 aiを発行する機関が商品先物取引所であるかどうかによる，保証受領書は通常、標準競馬 予想 aiと非標準競馬 予想 aiに分けられます:

標準競馬 予想 aiは商品先物取引所と指定配送倉庫によって策定されます，倉庫への商品の受け入れを完了、資格確認後，所有者に発行された受け取りクーポン；

規格外の競馬 予想 aiは商品先物取引所以外の倉庫機関によって発行されます，保管者または所有者が商品を引き出す権利を有することを示す証明書。バルク商品取引では非標準の倉庫入庫が主流。

倉庫受領誓約とは、金融業者が倉庫当事者によって発行された競馬 予想 aiを提供することを意味します，競馬 予想 aiを貸し手に質権する，貸し手から提供される融資を受けるため。

(1) 融資当事者は、合法的に所有する商品を保管のために倉庫当事者に引き渡します；

(2) 対応する競馬 予想 aiは倉庫当事者によって発行されます。

(3) 融資当事者は競馬 予想 aiを取得した後、誓約書を裏書し、記録するものとします，そして貸し手に届けられる；

(4) 貸し手と金融業者がローン契約を締結する、競馬 予想 ai質権契約およびその他の関連契約，貸し手による審査と承認後，資金提供者が融資を受ける；

(5) 資金提供者が期限内にローンを返済した後，貸し手は競馬 予想 aiを発行。

その間，貸し手、資金提供者、倉庫は通常、三者間の監督契約に署名します，倉庫当事者が商品の監督責任を負うことに同意します，そして倉庫は貸し手の指示に従って商品をリリースします。

(1) 競馬 予想 aiは裏書され、記録される必要があります“誓約書”単語，管理者の署名が必要，貸し手に届ける必要があります

《最高人民法院の申請<中華人民共和国の民法保証制度についてのご説明》（以下「&ldquo」といいます）;保証制度のご説明”) 第 59 条では次のように規定されています: “預金者または競馬 予想 ai保持者は、競馬 予想 aiに裏書するものとします‘誓約書’単語，管理者の署名と捺印付き，競馬 予想 aiが質権者に配達されました，人民法院は、競馬 予想 aiが質権者に引き渡された時点で質権が成立すると決定する。権利証明書のない競馬 予想 ai，法律に従って質権登記を処理できる方，競馬 予想 aiを質権する権利は、質権が登録されたときに確立されます。”

(2) 資本の流れ、物の流れ、請求の流れが完了し、対応している

競馬 予想 aiは、商品を保管するための金融業者の実際の需要に基づいて倉庫当事者によって発行される必要があります，つまり、資金提供者は実際の取引行動を持つ必要があります。そうでない場合は、たとえ倉庫受入誓約書が正式な要件を満たしていても，競馬 予想 aiを質権する権利も確立できません，貸し手は優先権を主張できなくなります，(2020) 恵民中事件第 546 号を参照。

(3)特定物品

保証制度解釈第 53 条によると: “両当事者は、動産および権利保証契約における保証財産の一般的な説明を提供します，説明は保護された資産を合理的に識別する，人民法院は保証が確立されたと判断する必要があります。”競馬 予想 aiは質権されています，関連商品の名前は通常、競馬 予想 aiに記載されます、カテゴリ、仕様、数量など，しかし、関連する記録だけでは十分ではありません，倉庫入庫中の商品を指定する必要があります、差別化、認識可能，他の質権されていない商品と混同することはできません。

(1) 信用リスク

倉庫は金融機関と融資需要者をつなぐハブです，倉庫は商品を検査するだけではありません，貨物の権利の承諾も必要です。倉庫は誠実ですか?，倉庫保管および保管の義務を忠実に履行しているかどうか，倉庫受け取り確約が効果的に実現できるかどうかを直接決定します。“上海鉄鋼貿易事件”、“青島港事件”中，倉庫関係者が融資者と悪意を持って共謀した，false経由、競馬 予想 aiの繰り返しの発行，金融業者が多額の融資を得るために、さまざまな金融機関に繰り返し誓約できるようにします，そしてそこから巨額の利益を得る。

でも実際には，商品取引は“大規模”の商品，これは倉庫関係者も奨励します“強い”、“愛は存在しますか?”の態度，倉庫に規制上の義務を厳密に履行するよう要求することは言うまでもありません。

(2) オペレーショナルリスク

最初，競馬 予想 aiの発行は非常に主観的なものです，現在我が国で使用されている非標準の競馬 予想 aiはすべて、さまざまな倉庫会社自身が設計したものです，統一された固定の形式や標準はありません。

2番目，私の国の現在の倉庫会社は標準化を達成できます、優れたネットワーク管理スキルを持っている人は多くありません，依然として手動による監督を採用している倉庫会社が増えています，管理ツール、元の操作プロセス。同時に，国営倉庫企業の信用の際限のない拡大と悪用がこの業界ではよくあること，リラックスできるレビューと監督，したがって無効な誓約のリスクが生じる。

(3) 価格リスク

競馬 予想 ai質権の基礎となる取引種類は基本的にスポット商品です，バルク商品スポット市場の異常な変動は、倉庫入庫額の変動につながることがよくあります，これにより、契約履行または保証金額の変更のリスクが発生します。

(4) 繰り返しの誓約のリスク

貸し手/資金提供会社は、&ldquo に慣れていることがよくあります。;単一の一致”、“書類が一致しました”の文書レビュー，軽蔑された貨物のレビュー，したがって、実際には虚偽の申請が行われるケースが数多くあります、偽の事件，誓約書に欠陥がある。たとえば、同じバッチの商品，現物誓約書，競馬 予想 aiも誓約済み；または同じバッチの商品，複数の競馬 予想 aiを発行する，誓約書。(2013) Wan Min Er Zhong Zi No. 00217 を参照、(2014)和尚竹子事件第 744 号。

(1) 金融機関など資金提供先向け，取引の信頼性の確認に注意を払う

競馬 予想 ai入確約は実物取引に基づいています，取引の信頼性、合法性、リスク防止の焦点は安定性です。

(1) 融資先の取引実態の審査を強化する，単なる書面による合意ではありえない，商品の保管場所への応答、サプライヤーが現場検証を実施、継続的な追跡、デューデリジェンスのアウトソーシングなど。

(2) 競馬 予想 aiに商品の品質と数量が明記されている場合でも，まだ検証を行う必要があります，物資の供給源を強化する、売買契約書、請求書、支払い伝票などの監査。

(3) 商品およびその裏付け書類の権利と負担の見直しに注意する，所有権を含む、抵当権、質権の権利、先取特権など。

(4) 商品の価格変動には細心の注意を払う，市場価格が大きく変動する場合，効果的な対策を早急に講じる必要があります，融資当事者が適時に追加の保証措置を提供する必要がある場合、早期支払いなど。

(2) 資格のある荷主の場合，保管後の商品の管理を強化する必要があります

事業開始前のデューデリジェンスに注意を払う必要があるだけではありません，商品保管中の実際の倉庫検査にも注意を払う必要があります，関連する業務契約の履行中，倉庫と商品の検査は定期的または不定期に実施する必要があります，貨物の安全を確保する，同時に，以前の検査の証明書は適切に保管する必要があります、ファイル。

(3) 多党の取り組み，相互検証を積極的に検討する、相互監視モデル

バルク商品貿易の特徴は、品物が多いことです、大きな資金、時間が迫っています、高頻度取引，よりインテリジェントな管理システムを適用する必要がある，商品を倉庫に入れる、転送、ピックアップ、誓約およびその他の操作は順次オンラインに移行されます，入口から出口まで商品の完全なトレーサビリティを実現。同時に，さらに多くのサードパーティを導入する必要があります，相互検証の実装、総合監督，トランザクションの両側を打ち切る、倉庫、資金提供者間の情報は透明ではありません、非対称従来モード。

該当する権利者が競馬 予想 aiけ取り業務を行っている間にリスク事象に遭遇した場合，法的手段を直ちに全面的に活用する必要があります，陽性反応，あなた自身の正当な権利と利益を保護してください:

(1) 刑事犯罪が関与している場合は、直ちに報告してください

入庫業務で重大なリスク事象が発生した場合，虚偽の請求書が添付されることが多い、契約詐欺、詐欺によって融資を受ける、贈収賄、贈収賄およびその他の刑事犯罪。

被害者は直ちに専門の弁護士に刑事告訴を委託する必要があります，犯罪との戦い，損失の回復；

犯罪者は時間内に降伏すべき、捜査に協力する。自首は我が国の刑法に定められた法定の寛大さです、状況の緩和，したがって、犯罪者が積極的に自首し降伏することが非常に重要です。同時に注意してください，初めての取り調べを受けた後、または捜査機関による強制措置がとられた後は、すぐに専門の弁護士を雇う必要があります，弁護士ができるだけ早く介入するようにしてください。

公権力の実施方法としての犯罪捜査方法の固有の特性に基づく，当事者が主に証拠を提出する民事紛争の調査方法との比較，発見された事実は真実に近い可能性が高い。実際に犯罪の疑いがある場合，公安機関は時間内に関与する必要があります，なぜなら，事件に関係する関係者による声明、事件処理中の手順文書，過去の刑事判決などは、取引当事者の真の意図を証明するための中核となる証拠として使用されます，民事訴訟における契約の性質と有効性を判断する際にさらに役立ちます。

(2) 訴訟前の財産保全をできるだけ早く開始する，そして民事訴訟を起こす、仲裁

訴訟前の財産保全とは、利害関係人の緊急事態を指します，財産保全を直ちに申請しないと、正当な権利と利益に取り返しのつかない損害が発生します，訴訟を起こす前に人民法院に申請できます，人民法院が講じた財産保全措置。事件に関係する物品または関連財産をできるだけ早く保存し、押収する，後で補償が得られれば、さらに希望が持てる。

訴訟前の保全後，関係する倉庫業者の調査をできるだけ早く開始する必要があります、取引相手の手続き，できるだけ早く審判員を獲得するには、実行。

(3) その他

交渉してみることもできます、和解，または破産と再生を申請、清算やその他の方法による紛争の解決。

とにかく，倉庫保管質物融資事業の金額が大きい、複数の関連付け，契約は存在します、保証、監護権およびその他の多くの法的関係，貿易在庫の圧力を解決するためですが、在庫資金を活性化する、資金繰りの問題を軽減することは重要な役割を果たします，しかし、このアルミニウムインゴットの落雷事故は再びすべての関係者に警鐘を鳴らしました，この種のビジネスの発展と最適化を楽しみにしています，法的、コンプライアンスの推進，我が国の金融貿易を継続的に促進する、競馬 予想 ai取業務、サプライ チェーン ファイナンスは大きな進歩と発展を遂げました。