私の国の刑法第 192 条，募金詐欺の罪は不法所持を目的とする，不正な手段を使用して違法に資金を調達する，もっと大きな額，5年以下の有期懲役または刑事拘禁，20,000人民元以上200,000人民元以下の罰金；金額が巨額であるか、他の重大な事情がある，5年以上10年以下の有期懲役の判決，50,000人民元以上500,000人民元以下の罰金;金額が特に多額であるか、その他の特に深刻な事情がある，10年以上の有期懲役または無期懲役，50,000人民元以上500,000人民元以下の罰金または財産没収。
ポンジスキームのための違法な資金調達については誰もが知っています、比較的多額の場合は要件を満たしている，一般的にはあまり論争はありません，しかしポンジスキームには効果があるのでしょうか“不法所持の目的”の主観的な要素，さまざまな外観によって混乱しやすい。その理由は，崩壊時のネズミ講，募金活動で得た収益はほとんど使い果たされてしまいました，人々を騙して貧困に陥らせることも，彼は家族を連れてくる予定です、あなたの周りの人、親戚や友人からのお金がだまし取られ、投資家への利益の還元に使用された，結局のところ、ヤフー 競馬の流動性の欠如が原因でした，資本鎖が断絶し、崩壊する。ポンジスキームが暴露されるまで待つ，犠牲者は一般人だけではない，周囲には大勢の人がいて、詐欺師の親戚もいる。詐欺師がお金を使わない場合，倹約しても、早起きして、暗いところにいてください；詐欺師が財産を譲渡しなかった場合，吸収された資金はすべて消費されます，すべては以前の投資家の利益として支払われました，このような場合，詐欺師が &ldquo を所持しているかどうかを判断する方法;目的のための不法所持”どこ？混乱している人もいるかもしれません，詐欺師は資金を自分のために保管していないようです，これは不法所持ではないようです，事業の失敗のせいですか？
百度百科事典で述べた，ポンジスキームは金融分野における投資詐欺の名前，ねずみ講の始祖，多くの違法なMLMグループがこの方法を使って金儲けをしています，この欺瞞はチャールズとミッドドットという男によって引き起こされた;ポンジの投機家“発明”の。
ポンジ・スキームは中国では「ポンジ・スキーム」としても知られています;西の壁を補うために東の壁を取り壊す”“空の手袋をはめた白狼”。要するに、新しいヤフー 競馬の資金を使って古いヤフー 競馬に利子と短期利益を支払うことです，お金が儲かると錯覚させて、さらに多くの投資をだまし取るため。チャールズとミッドドット;チャールズ・ポンジは19年に住んでいた男性、20世紀のイタリアの投機家，1903 年に米国に移住，1919年に彼は陰謀を計画し始めた，詐欺師が実際には存在しない会社に投資した，ヤフー 競馬は 3 か月以内に 40% の利益が得られると約束します，それでは，狡猾なポンジは、元のヤフー 競馬に手っ取り早い利益として新しいヤフー 競馬のお金を支払いました，より多くの人をだまさせるため。初期段階で投資した人にとっては莫大な利益が得られるため，Ponzi は 7 か月で 30,000 人のヤフー 競馬を集めることに成功しました，この陰謀は1年間続いた，興味に目がくらんだ人々を目覚めさせましょう，後の世代では &ldquo と呼ばれています;ネズミ講”。ポンジスキームには次の特徴があることがわかります:
最初，ポンジスキーム詐欺師は不法所持を目的とした募金活動を開始しない，これらの詐欺師は、多くの場合、投資家に金儲けをするという当初の目的を持っています。ヤフー 競馬が損失を被るたびに，詐欺師はヤフー 競馬に穴があるという事実を隠蔽しようとしている，将来の復活の希望のためにも，採用された資金の不一致。しかし，ヤフー 競馬運営プロセス中，詐欺師が入手した資金のすべてが実際のヤフー 競馬への投資に使用されるわけではありません，代わりに、以前の投資家の収入が支払われます，または部分的に作戦に使用される，その一部は以前の投資家の収入の支払いに使用されます，いわゆる“西の壁を補うために東の壁を取り壊す”。
二番目，詐欺師は、ヤフー 競馬全体から得られる収益が予定されている収益をカバーするには不十分であることを知りながら資金を入手します，ヤフー 競馬に損失があります，詐欺師が資金を入手する目的は、ヤフー 競馬の資本チェーンを維持することです，資本連鎖を維持する目的は、ヤフー 競馬が損失を出しているという事実を隠すことである，さまざまな手段を使ってヤフー 競馬の真実を隠蔽する，ヤフー 競馬が成功したかのように錯覚することさえある，より多くの投資家の投資を誘致するため。一部の詐欺師は借金を抱えて行動できる幸運の精神を持っています，初期の損失を後の利益で埋め合わせたい。
可視，金融犯罪の一種としてのネズミ講，独自の特徴がある，&ldquo が表示される限り;西の壁を補うために東の壁を取り壊す”“資金の不一致”，結局、資本連鎖が壊れたために事件が起きた，それはすべてポンジスキームとして指定されるべきです。理解しています“不法所持の目的”時間，この種の金融犯罪の特徴に基づくべきである，&ldquoは変更できません;不法所持”&ldquoと同等;自分の所有物を持ちましょう”，その他の目的での資金の流用，として認識されるべきです“不法所持”。
ポンジスキームの作成者はしばしば美しい詐欺をでっち上げます，たとえば、会社を運送業者として使用する，その中には会社の株主もいます、ディレクター、監督者、ゼネラルマネージャー、P2P 企業にはテクニカル ディレクターも含まれます、資金を吸収するカスタマー サービス スタッフ、資金の利用者など。この中の誰がポンジスキームに参加していると特定されるべきですか，実際にはさまざまな理解があります。
カテゴリー 1，資金の誤配分を決定する意思決定者と実施者，会社の損失を認識している株主を含む、企業幹部 (取締役)、監督者、ゼネラルマネージャー、技術担当者)。この人たちは会社が赤字になっていることを知っています，資力を超えた生活，彼らは資本の不一致を決定または実施しました，彼はネズミ講の主犯として特定されるべき。株主が自らの営業損失のリスクを転嫁したり、ヤフー 競馬に投資した資本損失を補填するためにポンジスキームを利用した場合，まずヤフー 競馬に投資した資金を回収または部分的に回収，主犯格として特定されるべき。
カテゴリー 2，会社の資本の不適切な配分を認識している経営者，会社の意思決定者の決定に左右されますが，しかし彼らは会社に資本の不一致があることを知っています，依然として会社の資金吸収に協力中。これらの人々はポンジスキームの補助者として認識されるべきです。
カテゴリー 3，会社の損失をまったく知らない普通の従業員，これらの従業員が基本的に同じ業界の従業員と同等の給与とボーナス レベルしか受け取らない場合，しかし、資金を集める活動に従事している，原則として、犯罪行為を行ったとはみなされません。しかし，通常の収益を超えるボーナス，犯罪収益として回収されるべき。
要約，ポンジスキームは人々の資金をだまし取る必要はありません“不法所持”は必須条件です，資金の不一致は行動の構成要素とみなされるべき，資金の不一致という会社の欺瞞的な行為を知っていることは、主観的過失の構成要素である，これが前提です，募金活動を実施，その量は膨大です，として認識されるべきです“募金詐欺の犯罪”。